在各種理財(cái)方式中，銀行存款還是比較受歡迎的，主要是因?yàn)榘踩?，利率好。存款期限也有多種選擇，滿足了投資者的不同需求。那么銀行存5萬(wàn)元以上應(yīng)該查嗎？我們來(lái)看看下面的介紹。
要查。根據(jù)最新的銀行法規(guī)，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣5萬(wàn)元以上或等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別和核實(shí)客戶(hù)身份，了解并登記資金來(lái)源或用途。也就是說(shuō)，儲(chǔ)戶(hù)在柜臺(tái)存款5萬(wàn)元以上，資金來(lái)源不明。銀行不僅可能無(wú)法辦理存款業(yè)務(wù)，還可能觸犯法律。
其實(shí)銀行也不愿意單方面對(duì)儲(chǔ)戶(hù)超過(guò)5萬(wàn)的資金進(jìn)行詳細(xì)查詢(xún)。但這一規(guī)定也是為了更好地防范資金風(fēng)險(xiǎn)，提高我國(guó)防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的能力，杜絕腐敗和偷稅漏稅。
除了柜面存款超過(guò)5萬(wàn)會(huì)被查，轉(zhuǎn)賬金額超過(guò)5萬(wàn)也會(huì)被監(jiān)控。這是因?yàn)槠胀ㄈ撕苌偬岈F(xiàn)超過(guò)5萬(wàn)元。一次性取出這么多錢(qián)，除了投資、經(jīng)商、家庭急用等用途，極有可能被騙。所以為了保證用戶(hù)的資金安全，銀行會(huì)對(duì)提現(xiàn)用戶(hù)的使用情況進(jìn)行檢查。
