“我只是想去買點(diǎn)保健品，參加旅游活動，沒想到后面還有那么多套路……”對第一次跌入賀杰騙局的過程，胡阿姨仍然耿耿于懷。
8年前的夏天，胡阿姨在菜市場門口收到一名業(yè)務(wù)員派發(fā)的一張宣傳單，上面寫著到某健康管理公司購買保健品，可免費(fèi)領(lǐng)取雞蛋，低價(jià)參加公司內(nèi)部旅游，于是她就和幾個(gè)姐妹相約來到這家公司。
到了公司之后，胡阿姨等人看到一個(gè)西裝革履的男人正在給客戶們開會：“我們公司發(fā)行的周年紀(jì)念章，只要1000元一枚，半年后1200元一枚回收。多買幾枚，每天買菜的錢就有了！”
此人正是公司老總賀杰。賀杰相貌堂堂、衣冠楚楚、溫文爾雅，不僅待人彬彬有禮，口才還特別好，一張口就把話說到人的心坎里。
于是，在賀杰的極力推薦下，胡阿姨和姐妹們當(dāng)場掏了錢，各自買了10枚紀(jì)念章。
從購買保健品到投資入股
半年后，胡阿姨和姐妹們找到公司，想要找賀杰兌現(xiàn)之前購買紀(jì)念章的現(xiàn)金和收益。賀杰不僅熱情地接待她們，還給她們推薦了更多投資項(xiàng)目。
“各位阿姨，我們最近承包了稻田基地專產(chǎn)生態(tài)大米，現(xiàn)在認(rèn)購享受3元一斤的最低價(jià)，半年后不拿米的話，可以按照5元一斤的價(jià)格賣給我們。我們還有康養(yǎng)度假酒店推出的養(yǎng)老服務(wù)套餐，1萬元1份，一年不使用還可返本金，另外補(bǔ)助3500元……”賀杰一邊說著，一邊給胡阿姨等人送上了雞蛋、大米。
眼見胡阿姨等人猶豫不決，賀杰便讓公司的業(yè)務(wù)員拿出幾本雜志讓她們看。這幾本雜志的封面人物正是賀杰本人，文章大肆鼓吹“老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂”的經(jīng)營理念，一下子就抓住了胡阿姨等人的關(guān)注點(diǎn)。
而后，公司的人又播放了一段賀杰介紹生態(tài)大米、窖藏酒等產(chǎn)品的電視節(jié)目，并且這個(gè)播放節(jié)目的頻道是國家級電視臺?？吹竭@么多“權(quán)威”媒體對賀杰及其公司項(xiàng)目做的宣傳報(bào)道，胡阿姨等人放松了警惕，每人拿出幾萬元錢投資了賀杰所推薦的新項(xiàng)目。
從2016年到2019年，胡阿姨和姐妹們好幾次想去拿回本金和收益都沒成功，不僅如此，還在公司業(yè)務(wù)員的推介下，陸陸續(xù)續(xù)在窖藏酒、養(yǎng)豬場、魚塘等各類項(xiàng)目上投入了更多的資金。
2019年4月的一天中午，胡阿姨接到了賀杰親自打來的電話。這一通電話，讓胡阿姨又投資了40多萬元。
“我們公司正在著名長壽之鄉(xiāng)廣西壯族自治區(qū)巴馬瑤族自治縣開發(fā)旅游養(yǎng)生基地，您可以投資購買養(yǎng)老床位、旅游線路或者直接當(dāng)隱形股東。床位轉(zhuǎn)租和基地經(jīng)營都不用您操心，您只管到期拿租金和分紅就好，一年收益率最起碼也有10%，好的話能拿到30%呢！而且所有投資者將來都可以免費(fèi)到養(yǎng)老基地居住或者旅游。”
這個(gè)項(xiàng)目成功戳中了胡阿姨的軟肋。聽完賀杰的介紹，她的心里樂開了花：跟著賀總一起開發(fā)旅游養(yǎng)生基地，給他們公司投資，不僅可以拿到利息，還可以免費(fèi)養(yǎng)老，這真是兩全其美。
接到電話的第3天上午，賀杰公司的人就組織胡阿姨和其他老年客戶代表，到廣西巴馬參觀了其公司“正在建設(shè)中”的大型養(yǎng)老基地。參觀結(jié)束之后，禁不住賀杰巧舌如簧的鼓吹，胡阿姨先是花費(fèi)十幾萬元投資數(shù)十個(gè)床位和十幾條旅游線路，之后又追加了20萬元與賀杰公司簽訂了隱名股東協(xié)議。
同行的幾位“優(yōu)質(zhì)客戶”見胡阿姨這么爽快，也分別在原投資的基礎(chǔ)上追加了5萬元至30萬元的資金。
大家都為當(dāng)上了公司“股東”而高興不已，慶幸以后養(yǎng)老不愁，殊不知已經(jīng)落入賀杰精心編織的“連環(huán)套”中。
養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的“精英企業(yè)家”
事實(shí)上，賀杰鼓吹能夠定期拿到高額租金、股權(quán)分紅的養(yǎng)老基地項(xiàng)目，其實(shí)只是他臨時(shí)租賃、草草裝修后的廢舊廠房，是他詐騙老人們的道具、布景而已。一旦吸收到投資款后，這些地方便被閑置荒廢下來。
讓人更加意想不到的是，這位商界“精英人物”實(shí)際上劣跡斑斑——在初中畢業(yè)時(shí)，賀杰就曾因搶奪和盜竊兩次被公安機(jī)關(guān)處理過。正是這樣一個(gè)人，為老人畫了一個(gè)大餅，布下一連串的騙局，坑走了老人辛苦積攢下的養(yǎng)老錢。
為了贏得老人的信任、騙取到更多錢財(cái)，賀杰還精心打造自己養(yǎng)老行業(yè)“精英企業(yè)家”的美好人設(shè)。他花費(fèi)高價(jià)在電視臺、高鐵、公交站臺等處打廣告，邀請明星舉辦晚會、拍攝電影，大肆宣傳自己公司的生態(tài)大米、窖藏酒、康養(yǎng)酒店等各類投資項(xiàng)目。
賀杰用騙來的老人的養(yǎng)老錢，出入高檔娛樂場所，不斷購買和置換豪車，過上了花天酒地的奢靡生活。事實(shí)上，賀杰公司鼓吹推廣的紀(jì)念章、生態(tài)大米、窖藏酒、養(yǎng)生基地等項(xiàng)目均不盈利，投資款除了支付高價(jià)宣傳費(fèi)、公司場地租金、員工工資、兌付少量本金和收益外，其余的均被賀杰揮霍一空。
隨著攤子越鋪越大，賀杰集資所得早已滿足不了回報(bào)的缺口。眼見多次到賀杰公司索要資金未果，2020年6月，胡阿姨等參與投資的老人相約到公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。
同年7月１日，江蘇省蘇州市公安局姑蘇公安分局對賀杰涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并聯(lián)系受害群眾，收集其犯罪線索。當(dāng)天，接待大廳里人聲鼎沸，幾十位大爺大媽將接待室擠了個(gè)水泄不通。
這些大爺大媽都是被賀杰及其工作人員以投資生態(tài)大米、紀(jì)念章、養(yǎng)生基地、窖藏酒、康養(yǎng)旅游，當(dāng)股東為名上當(dāng)受騙的，輕者損失萬余元，重者損失近百萬元。
就連賀杰公司的一個(gè)部門經(jīng)理王女士也投入了20多萬元，最后也打了水漂。
檢察機(jī)關(guān)介入之后
經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，2020年7月，案件移送至江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)檢察院。該案被害人數(shù)量多、涉案金額高、社會影響大，姑蘇區(qū)檢察院高度重視、高效辦理，嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙犯罪，最大限度保護(hù)老年人合法權(quán)益。
“我是真心想做好項(xiàng)目，為叔叔阿姨們養(yǎng)老?！薄拔乙矝]有用高收益誘惑他們，他們是自愿投錢的！”……
面對賀杰振振有詞的“辯解”，承辦檢察官一方面制定了詳細(xì)的《繼續(xù)偵查提綱》，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)取項(xiàng)目宣傳單頁、合同、收據(jù)等客觀性證據(jù)，查明賀杰虛構(gòu)數(shù)十種項(xiàng)目并虛假承諾還本付息的集資詐騙本質(zhì)；另一方面充分審查賀杰公司資金流水、各地項(xiàng)目運(yùn)行情況，進(jìn)一步證明了賀杰無實(shí)際經(jīng)營的事實(shí)，最終對其作出了批準(zhǔn)逮捕決定。
據(jù)調(diào)查，這起案件的老年受害者有上千名之多，受記憶力和表達(dá)能力限制，詢問一名老人要花上三四個(gè)小時(shí)，且詢問的針對性、準(zhǔn)確性得不到保證，辦案進(jìn)度也容易受到影響。
當(dāng)時(shí)，為了解決這個(gè)難題，承辦檢察官向公安機(jī)關(guān)建議，可以設(shè)計(jì)一個(gè)詢問模板，把宣傳手段、對接業(yè)務(wù)員、投資時(shí)間、投資目的、投資數(shù)額等內(nèi)容一樣樣列出來，對老年受害者進(jìn)行表格式詢問。
公安機(jī)關(guān)采用這種方法，僅用一個(gè)小時(shí)就可以完成對一名老人的詢問，至少節(jié)約了三分之二的詢問時(shí)間，大大提高了辦案效率。
針對該案涉案人員眾多、涉案金額大、資金流向錯(cuò)綜復(fù)雜的情況，姑蘇區(qū)檢察院全力開展追贓挽損工作，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)梳理賀杰微信、銀行賬戶等信息，查明資金去向，深挖他轉(zhuǎn)移和隱匿的財(cái)產(chǎn)情況，并及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)其資產(chǎn)，盡量減輕受害老人的經(jīng)濟(jì)損失。
“哪怕只能為老人挽回一分錢損失，我們也要盡力去做到?！背修k檢察官說。經(jīng)過承辦檢察官的釋法說理，賀杰公司總經(jīng)理、行政總監(jiān)、業(yè)務(wù)員等6名同案人主動認(rèn)罪認(rèn)罰，并退出違法所得300多萬元，為受害老人們挽回部分損失。
2022年3月，經(jīng)姑蘇區(qū)檢察院提起公訴，姑蘇區(qū)法院以集資詐騙罪判處被告人賀杰有期徒刑十三年，并處罰金人民幣100萬元。這起針對老年人群體的非法集資案件，被害人多達(dá)1000余人，涉案金額高達(dá)1億元人民幣。目前，姑蘇區(qū)檢察院已將賀杰公司總經(jīng)理、行政總監(jiān)、業(yè)務(wù)員等6人提起公訴。
“姑蘇區(qū)作為蘇州市老城區(qū)，人口老齡化趨勢凸顯，老年人在轄區(qū)內(nèi)集資類犯罪案件受害者中占據(jù)主位。”姑蘇區(qū)檢察院第二檢察部負(fù)責(zé)人對記者介紹，為了積極落實(shí)最高人民檢察院關(guān)于打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動的部署，該院堅(jiān)持能動履職，高質(zhì)量辦理涉老非法集資案件，2020年以來起訴涉老非法吸收集資類案件43件87人，涉案資金達(dá)16.8億余元。
“老人不安則家庭不安、家庭不安則社會不安?！背修k檢察官說，讓老年人能夠安享晚年，是全社會共同的愿景，有效預(yù)防違法犯罪還需要整個(gè)社會的綜合治理和全民參與。
檢察機(jī)關(guān)提醒老年群眾，面對不法分子的騙術(shù)和誘惑，一定要保持清醒的頭腦，不貪圖蠅頭小利，不輕易參與非法投資，盡可能不參加免費(fèi)旅游、免費(fèi)茶話會、免費(fèi)參觀公司經(jīng)營等活動，更不要盲目相信高額回報(bào)的宣傳和所謂“公司實(shí)力”。
（原標(biāo)題：保健品公司非法集資1億元！上千老人受騙……）
